Незаконный оборот наркотических средств (НОН) — это противоправные действия с наркотиками, совершенные с прямым умыслом и связанные с процессом обращения наркотических средств — от изготовления (например, выращивания наркотикосодержащих растений) до их реализации потребителю (ст.228 УК РФ).
Криминалистическую характеристику преступлений, связанных с незаконным оборотом наркотических средств, составляют типичные данные о предмете преступного посягательства, личности преступника, способах совершения и сокрытия преступлений, следах и иных обстоятельствах преступлений и др.
Наркомания в Российской Федерации приобретает все более значительные масштабы, становится серьезным социальным фактором, негативно влияющим на развитие общества. Резко увеличивается число лиц, допускающих немедицинское потребление наркотических средств. Быстрыми темпами растет количество совершенных преступлений, связанных с наркотиками. Прогрессирующее злоупотребление наркотиками и резкий рост цен на них создают благоприятные условия для появления преступных сообществ, осуществляющих их организованный сбыт. Становится реальностью включение в эти процессы международной наркомафии и ее слияние с внутренними организованными преступными сообществами, занимающимися наркобизнесом.
• географическое положение и прозрачность границ сбывшими республиками СССР, что позволяет проложитьновые и относительно безопасные пути транспортировкинаркотических средств;
• разветвленная система научноисследовательских институтов и лабораторий, имеющих современное оборудование, наличие в стране большого числа подготовленныхспециалистов в области химии и фармакологии;
• несовершенство законодательной базы и недостаточныйопыт правоохранительных органов.
Международный наркобизнес рассматривает Россию и другие республики СНГ не только в качестве «резервного пространства» для сбыта наркосредств, но и как источник дешевых наркотиков для поставки их в страны Запада, как транспортный «мост» для контрабанды наркотических средств из азиатских государств в США и Западную Европу, а также как место отмывания наркоденег, которые уже начали доставлять российские мафиозные группировки. Представители организованной преступности России и других стран СНГ постепенно включаются в международный наркобизнес.
Вместе с тем, чтобы получать сверхприбыль от наркотиков, в стране должен быть сформирован устойчивый и емкий рынок потребителей. Этому способствуют условия социальнополитической и экономической нестабильности переходного периода, сложного моральнопсихологического климата в обществе, переоценки социальных ориентиров в массовом сознании.
По последним экспертным оценкам, на территории бывшего СССР постоянно употребляют наркотики 5,0 — 5,5 млн человек. Особенно быстро распространяется наркомания среди молодежи. Если в 1986 гг. употребляли различные одурманивающие средства, включая наркотики, 6,4% московских подростков, то в 1996 г. — 18,5%.
Данные о предмете преступного посягательства. Предметом преступного посягательства преступлений, связанных с НОН, являются наркотические средства, включенные уполномоченным на это органом в специальные списки (перечни) химические или природные вещества (растения или их части), как правило, вызывающие при их употреблении особые состояния (эйфорию, возбуждение, галлюцинации и т.п.), а также психическую и физическую зависимость.
Классификациянаркотическихсредств можетбытьпроведенапоразличнымоснованиям (см. главу 7 «Криминалистическое исследование веществ и материалов») в зависимости:
• от источников поступления;
• от способов изготовления и потребления;
• от степени или специфики воздействия на организм;
• от источников происхождения.
На первом этапе развития наркомании в России и других странах СНГ наибольшее распространение получила марихуана (до 95% от всех конфискованных наркотиков). Как считают специалисты, в России различными видами дикорастущей конопли занято около 1,5 млн га.
С 1991 г. наметился переход ко второму этапу: расширяется ассортимент наркотиков за счет «жестких» наркотических средств растительного происхождения (опиум, героин, кокаин), а также синтетических препаратов (фетамин, амфетамин и др.).
В структуре рынка и отражающем его тенденции спектре контрабанды наркотиков происходят изменения в сторону вытеснения маковой соломки и марихуаны другими видами наркотиков. Возрастает доля контрабанды наркосодержащих и психотропных лекарственных препаратов, прогрессирует рост контрабандного ввоза в Россию эфедрина и производимых из него препаратов.
Данные о личности преступников. Особенности современного социальноэкономического и политического состояния общества, интенсивная миграция населения и его криминальноактивной части, расширение межгосударственных отношений при наличии мощных региональных источников для нелегального производства наркотических средств и значительных доходов от их незаконного оборота являются предпосылками возникновения и функционирования организованных преступных сообществ, сбытчиков наркотиков, располагающих во многих случаях устойчивыми межрегиональными и международными связями. Началось проникновение международного наркобизнеса на территорию России и других республик бывшего СССР. По данным зарубежных специалистов, сицилийская мафия, неаполитанская и калабрийская «каморра» установили тесные контакты с представителями российской организованной преступности, в частности в сфере наркобизнеса.
Отличительным признаком организованных преступных сообществ сбытчиков наркотиков на современном этапе является их функционирование по земляческому (национальному) признаку, что создает дополнительные трудности для раскрытия и расследования их преступной деятельности.
Характерные признаки организованных преступных сообществ, занимающихся наркобизнесом:
• высокая степень организованности, включающая наличиеруководящего ядра (лидера), дифференциация функцийисполнителей внутри сообщества;
• жесткая дисциплина, соблюдение конспирации, неукоснительное подчинение четко регламентированным правилам иерархических отношений внутри группы;
• наличие связей (или стремление их иметь) с коррумпированными представителями администраций, правоохранительных органов, а также госпредприятиями и коммерческими структурами, используемыми для прикрытияпреступнойдеятельности, «отмывания» (легализации) полученных доходов;
• вовлечение в преступные сообщества представителей нетрадиционных для преступной среды слоев общества — ученых, инженеров, врачей, преподавателей;
• тесная связь руководителей групп с криминальной средой (такая консолидация выгодна: уголовники выполняют функции обеспечения деятельности группы — защитаот рэкета, расправа с конкурентами и членами группы,пытающимися прекратить преступную деятельность, ит.д., — а дельцы наркобизнеса отчисляют им определенный процент прибыли от незаконных операций с наркотиками);
• тщательное планирование преступлений и подготовка ких совершению; использование средств, получаемых засбываемые наркотики, для организации противодействияработе правоохранительных органов (подкуп, шантаж, дезинформация); осуществление разведывательных мероприятий, а также контрмер, препятствующих внедрению в сообщество негласных сотрудников.
Организованные преступные сообщества, связанные с НОН, имеют своих финансистов, банкиров, юристов, экспертовлогиков, специалистов по оптовой и розничной торговле. Другие члены организации выполняют специализированные функции. Это вербовщики, финансовые советники, специалисты по контрактам (лица, заключающие сделки с лоцманами, моряками, грузчиками, водителями грузовиков и т.п.), покупатели (которые покупают или берут в аренду самолеты, суда, автомобили), сбытчики, перевозчики, а также расхитители. ¦ Характеристика членов преступных сообществ: Организаторы — это лица, которые организуют и руководят деятельностью преступных групп. Как правило, в этой роли выступают преступные авторитеты, например, лица, хорошо ориентирующиеся в сфере НОН, ранее судимые за преступления, связанные с наркотиками. Зачастую они располагают большими денежными средствами, но сами в осуществлении операций по скупке и продаже наркотиков непосредственного участия не принимают. Они лишь финансируют эту деятельность и получают доходы, тщательно маскируя свою причастность к наркобизнесу.
Сбытчики (оптовики, перекупщики, розничные торговцы) — лица, совершающие незаконную реализацию наркотических средств. Они различны по социальному положению, возрасту, профессиональным и преступным навыкам. Среди розничных торговцев значительное число несовершеннолетних и женщин. Но всех их объединяет негативное отношение к социально полезной деятельности, корыстная мотивация совершаемых преступлений, наличие преступного опыта, в том числе по изготовлению, потреблению и сбыту наркосредств. Особенностью противоправной деятельности сбытчиков наркотиков является ее организованный характер, разветвленность преступных связей, распределение ролей.
Производителями наркотического сырья и наркотических средств выступают различные категории населения. Ими могут быть и сельские жители, выращивающие наркотикосодержащие культуры (часть — по заказам сбытчиков), и медицинские, научные работники, представители высокооплачиваемых сфер химического, биологического производства.
Расхитителями наркотиков или наркотикосодержащего сырья, как правило, выступают их потребители, не имеющие материальных средств для приобретения. Это прежде всего ранее судимые за преступления, связанные с наркотиками, неработающие и неучащиеся наркоманы. Однако кражи, грабежи с целью завладения наркотиками совершаются порой не только для личного потребления, но и для реализации. Во многих случаях расхитителями являются лица, имеющие доступ к готовым наркотическим препаратам или наркотическому сырью, работники химфармпредприятий, аптек и аптечных складов, лечебнопрофилактических и медицинских учреждений (как правило, средний медицинский персонал), сельские жители, имеющие доступ к посевам мака и конопли.
Перевозчики наркотиков — это чаще всего потребители наркотиков и мелкие сбытчики, но перевозчиками могут быть и лица, напрямую не связанные с незаконным оборотом наркотиков: родственники, соседи, случайные знакомые, попутчики лиц, обладающих маршрутными возможностями (водители, работники воздушного и железнодорожного транспорта и т.д.). Основными перевозчиками кокаина являются граждане Нигерии и Ганы, а также России, Украины и Испании. Препараты эфедрина в Россию поставляют китайцы.
Нередко участие в НОН принимают организаторы и содержатели притонов, а также лица, приобретающие или хранящие наркотические средства с целью личного потребления.
Специализация членов групп способствует повышению эффективности наркобизнеса и обеспечивает безопасность функционирования организации. Редко кто из «специалистов» знает, чем занимаются другие, в результате — утрата одного из членов не грозит стабильности организации.
Способ совершения преступлений, связанных с НОН, и обстановка их совершения представляют собой важнейший элемент криминалистической характеристики преступлений. Их установление является ключом к выявлению доказательств, характерных для расследования данного вида преступлений, помогает вскрывать причины и условия, способствующие их совершению (способы совершения преступлений, связанных с НОН, рассмотрены подробно в следующем параграфе).
Характеристика следов преступлений. Следы преступлений, связанных с НОН, можно объединить внесколько групп, основными из которых являются:
• следы изготовления (выращивания), хранения, перевозки, сбыта и приобретения наркотических средств;
• следы потребления наркотиков;
• следы воздействия наркотиков на организм человекаи др.
Следы, указывающие на изготовление наркотиков:
• оборудование или предметы, используемые на любойстадии технологического процесса (прессы, мясорубки,пробирки, тампоны; бинты, пропитанные бурым веществом и т.п.);
• любые технологические материалы (остаточные вещества, сухой осадок и др.);
• конечный продукт технологического процесса (готовыйнаркотик);
• первичные и вторичные химические компоненты илиприродные вещества, которые по степени своей обработки близки к конечному продукту;
• устройство для сбора опиясырца, специальные ножи,посуда, упаковочные материалы;
• исходное сырье, к которому могут добавляться другиекомпоненты для получения конечного продукта;
• литература, черновые записи и прочая документация, содержащая формулы, расчеты применительно к изготовлению наркотиков.
Следы хранения и перемещения наркотиков — это, как правило, специально изготовленные или приспособленные упаковки (бумажные, целлофановые), «контейнеры» (металлические, стеклянные). На них нередко остаются следы пальцев рук, наслоения веществ, разнообразные микрообъекты, а также сами наркотические вещества (на сгибах, в швах и углах пакетов).
Для сокрытия наркотических средств при их перевозке используются тайники, оборудованные в транспортных средствах, чемоданы с двойным дном, одежда пассажиров, подошвы обуви, всевозможные предметы (статуэтки, игрушки и т.д.), специально сшитые пояса и жилеты. Кокаин растворяют в бутылках с вином или флаконах с шампунем. Так же используется внутриполостное сокрытие. В последнее время ежегодно задерживается 12—15 курьеровглотателей, которые перевозят в себе от 25 до 73 контейнеров, общей массой до 1200 г.
Следы потребления наркотических средств — это следы инъекций (уколов) в виде точечных ссадин различной величины, а в отдельных случаях — больших рубцов из слившихся ссадин. Локализация таких следов в районе вен может указывать на систематическое введение лекарственных или наркотических средств. Следует иметь в виду, что указанные следы могут быть обнаружены и в других частях тела человека. В целях сокрытия таких следов наркоманы нередко делают инъекции в межпальцевые участки тела, в места телесных повреждений, родимые пятна, татуировки и т.п.
Следы воздействия наркотиков на организм человека проявляются в поведении человека, жизнедеятельности человеческого организма. Так, человек, находящийся в наркотическом опьянении, может быть беспричинно агрессивен, либо наоборот сонлив (это зависит от вида употребляемого наркотика), его зрачки могут быть значительно расширены, либо сужены, лицо может покраснеть, а глаза налиться кровью.
2. Способы совершения преступлений, связанных с НОН
Способ совершения любого преступления является важнейшим элементом его криминалистической характеристики. Однако в рассматриваемом виде преступлений он имеет особое значение и потому выделен в отдельный параграф.
Способ преступления определенным образом детерминирован, что позволяет установить его взаимосвязь с признаками, относящимися к другим элементам криминалистической характеристики.
Изготовление синтетических и полусинтетических наркотиков осуществляется в подпольных лабораториях, в кустарных условиях.
II В производстве 1го отдела следственной части по расследованию организованной преступной деятельности при СК МВД России находился ряд уголовных дел об изготовлении и распространении сильнодействующего синтетического наркотика триметилфентанила. В процессе расследования были выявлены и ликвидированы подпольные лаборатории. Особенность изготовления этого наркотика состоит в том, что его полуфабрикаты производятся в легальных лабораториях, а в подпольных осуществляются только последние из 15 технологических операций производства наркотика.
При проведении расследования необходимо учитывать условия кустарногопроизводстванаркотиков:
• относительную простоту технологических процессов получения некоторых видов наркотиков (эфедрин, первитин),что позволяет преступникам распространять по нелегальным каналам технологию их производства;
• доступность исходных компонентов, поскольку многие изних широко применяются как в промышленности, так ив быту;
• многочисленность объектов, где проводятся работы с химическими веществами и реагентами, пригодными дляизготовлениянаркотиков (школы,вузы,научноисследовательские учреждения), откуда возможно их хищение;
• компактность синтетических наркотиков, удобство ихтранспортировки, возможность быстрого уничтожения вслучае задержания преступников;
• возрастающий спрос на наркотические средства среди населения конкретного региона (города);
• конкуренция в сфере сбыта наркотиков, из которых потребители предпочитают наиболее дешевые, быстродействующие и компактные;
• присутствие в регионе людей, обладающих специальнымипознаниями и навыками в области химического синтеза ипо разным причинам решившихся криминализироватьсвои профессиональные способности;
• наличие морских и речных портов, железнодорожных станций, аэропортов, через которые транспортные средстваследуют из мест, известных как сырьевые источникинаркотиков.
Выявление подпольных лабораторий осуществляется, как правило, по следующим направлениям:
• по любому из элементов цепочки: потребитель — сбытчик — посредник — организатор — производитель наркотиков;
• на основе информации сотрудников правоохранительныхорганов;
• через продавцов (владельцев) компонентов и специального оборудования, необходимых для организации работы лаборатории.
Крайне важно наладить централизованный и непрерывный контроль (мониторинг) за рынком сбыта наркотиков. Такой контроль предполагает лабораторный анализ наркотических средств, изымаемых в любом регионе России с последующим накоплением и анализом данных о технологии их изготовления и используемых компонентах.
Признаки функционирования подпольной лаборатории:
• специфический запах (ацетон, аммиак, хлороформ, бензин и др.), наличие, реагентов, растворителей, оборудования;
• относительная дешевизна наркотиков в конкретной местности по сравнению с их стоимостью в ближайших районах;
• работающее вентиляционное оборудование, особенно вхолодное время года (холодную погоду);
• потребление большого количества электроэнергии, воды,газа их пользователями;
• получение адресатами посылок как объемных, так истандартных, но в значительном количестве;
• библиотечные заказы на фармацевтическую и научнуюинформацию, книги, журналы и др. по известной тематике;
• заказы в больших количествах химических компонентов,оборудования (информацию можно получить от производителей, поставщиков, оптовых торговцев, лиц, занимающихся монтажом и настройкой оборудования в помещениях заказчика), реактивов, растворителей, лабораторного оборудования, агрегатов для изготовления таблеток, ампул.
Способ преступления, связанного с НОН, обусловливает некоторые особенности в поведении осуществляющих его лиц. Они, как правило, делают заказы за наличные средства и направляют их по почте на фирменных бланках неизвестных организаций, фирм; часто меняют процедуру заказа; обращаются с просьбой об отправлении закупленного товара по месту жительства или на конкретное почтовое отделение; осуществляют заказы по телефону, называясь при этом представителями какихлибо фирм, коммерческих структур.
Способы хищения наркотических средств. Выбор преступником (группой преступников) способа совершения хищения зависит как от конкретных объективных условий, так и от личных способностей, знаний, навыков. Однако во всех случаях преступники используют в своих интересах несовершенство существующей технологии производства наркотических средств и системы документального оформления отдельных производственных операций, недостаточную строгость правил учета, хранения, уничтожения и использования наркотиков в медицинских и иных учреждениях.
Наиболее распространенные способы хищениянаркотическихсредств:
• выписка рецептов на вымышленных больных и лиц, которым не предписано медицинское потребление наркотикосодержащих лекарств;
• замена наркотиков в ампулах и иных емкостях другимивеществами;
• фиктивное списание наркотиков на научные исследования либо лечение онкологических или других категорийбольных;
• оформление подложных документов на уничтожениенаркотикосодержащих медикаментов с истекшими сроками хранения.
Более половины всех изымаемых наркотических средств имеют зарубежное происхождение, а такие опасные и дорогостоящие, как героин, кокаин, опий и синтетические наркотики, практически полностью поступают изза рубежа по контрабандным каналам.
Если при расследовании преступления, связанного с НОН, выявлены признаки контрабанды наркотиков на территорию
России, то необходимо об этом информировать органы ФСБ, подразделения ФПС, ФТС (см. главу 25 «Расследование контрабанды»).
Отмывание денег, заведомо добытых в результате незаконного оборота наркотиков, — это помещение их в банки, финансовые и коммерческие учреждения, что является однимизспособовсокрытияпреступлений,связанныхс наркобизнесом. Этому способствуют:
• несовершенствозаконодательства,регламентирующегодеятельность новых хозяйственных структур;
• неподготовленность правоохранительных органов к решению рассматриваемой проблемы в новых условиях;
• резкое увеличение количества негосударственных предприятий и организаций, в том числе осуществляющихвнешнеэкономические операции;
• проникновение в легальную экономику дельцов «теневого» бизнеса, других представителей криминальной прослойки общества.
Отмывание денег представляет собой процесс, при котором наличные средства, полученные в результате наркобизнеса, с помощью различных ухищрений и махинаций пропускаются через банковскую и финансовую системы, при этом появляется возможность предъявить их как законные.
Осуществляя отмывание денег, преступники используют доходы, полученные из незаконных источников или операций, как законные; укрывают доходы от налогообложения; подкупают должностных лиц в целях обеспечения возможности продолжения преступной деятельности.
В процедуреотмыванияденегвыделяют триэтапа:
Первый этап: вывоз физической массы денег из страны или вложение их в дело (открытие СП, фирм, посреднических торговых организаций, страховых агентств и компаний). Перемещение денег через границу осуществляется путем контрабанды. Затем валюта сбывается на черном рынке, где возможна ее распродажа даже по демпинговым (искусственно заниженным) ценам. На вырученные деньги скупаются материальные ресурсы и драгоценности — это самый простой способ отмыванияденег. Зачастую он имеет продолжение — деньги помещаются в банки стран, на территории которых осуществлялись махинации, а затем в виде переводов возвращаются к месту жительства инициатора сделки. Осуществляется также перевод широко распространенной валюты в малоизвестную.
Второй этап — увеличение числа финансовых операций с целью затруднения их проверки. Это позволяет скрывать источник происхождения начальных капиталов в регламентируемом денежном обороте или с помощью подставных фирм. В этих целях:
• мелкие купюры обмениваются на крупные, денежныезнаки — на банковские чеки; осуществляются телеграфные денежные переводы из страны в страну, при этомобеспечивается скорость и необходимая частота операций и соблюдается фактическая анонимность; открываются счета в банках с использованием фиктивных фамилий и подписей; денежные вклады в банках структурируются — вносятся суммы наличных денег ниже существующего уровня отчетности, используется большое количество вкладчиков; оформляются различные страховыесвидетельства; по повышенным ставкам (ценам) покупаются выигрышные лотерейные билеты; «грязные деньги» вкладываются в сложнейшие финансовые сделки и технологии; перепродаются аккредитивы, что позволяет выписать банковский чек, который, будучи переведеннымна банковский счет, служит для финансирования сделок;
• покупаются движимые ценности, используя переведенные фонды изза границы, с целью получения гарантированной ссуды этими движимыми ценностями; открываются счета в крупном банке на подставных лиц, затемденьги перемещаются в другое отделение этого банка,где вклады переводятся в депозитные сертификаты и т.д.
Третий этап — узаконивание, интеграция доходов. На этом этапе наркоделец добывает «законные» объяснения своим уже «отмытым» и вложенным в дело доходам. Незаконно добытые наличные деньги используются для приобретения — бижутерии, драгоценных металлов, предметов коллекций, недвижимости и т.д. с последующей перепродажей, предусматривающей оплату чеками или банковскими переводами. В дальнейшем всеэто перепродается, и получаются денежные средства, которые выглядят законными. В этих же целях незаконные доходы смешиваются с денежными поступлениями от законного предприятия (фальсифицируются транспортные, торговые и другие издержки); используются небанковские финансовые учреждения (международные предприятия взаимного кредита в национальных валютах, чековые кассиры, маклеры по операциям с ценными бумагами, торговцы благородными металлами); теневой капитал вкладывается в игорный, видео и кинобизнес, фондовые биржи и пункты по обмену валюты. Затем имитируется удачная реализация проекта, и якобы полученные от этого доходы официально регистрируются; крупные суммы денег отмываются при трансфертных операциях, когда неконвертируемая денежная единица переводится в конвертируемую иностранную валюту.
Международный опыт свидетельствует, что наиболее ощутимым ударом по структурам наркодельцов является не столько уголовноправовое воздействие, сколько конфискация и обращение в доход государства незаконно нажитых средств.
Наиболее приемлемая схема выявления незаконных финансовых операций впроцессерасследования для условий России:
• установление круга лиц, подозреваемых в связях с наркопреступностью и легализацией незаконных доходов;
• установление наличия у этих лиц связей с коммерческими структурами, имеющими сомнительных учредителей ичрезмерно высокие прибыли;
• выборочная проверка коммерческих структур, получивших за короткое время большой доход или имеющих изначально большой уставный фонд, на предмет их законности;
• выявление коммерческих операций, которые могут свидетельствовать о незаконной финансовой деятельности.
Весьма распространен способ отмывания денег путем операций с наличностью, с банковскими счетами, с ценными бумагами и т.д.
Для операции с наличностью характерны:
обмен большого количества купюр на банкноты крупногодостоинства;
• частые или крупные сделки с использованием наличности;
• помещение на счет крупной суммы наличными клиентомили компанией, которые по уровню дохода (или сфередеятельности) не могли осуществлять подобных операций;
• превращение наличности в банковские чеки, перевод денег в другие платежные средства;
• помещение и изъятие средств наличными лицом (фирмой), осуществляющим обычно оплату чеками, переводами;
• резкое увеличение количества и суммы вкладов за счетвнесения наличных средств, сопровождающееся их переводом другому лицу (фирме), с которым клиент не связан по роду своей деятельности;
• перевод крупных сумм за границу с требованием выплаты наличными;
• помещение на счет и изъятие с него средств, превышающих оборот компании или доход юридического лица;
• выплаты наличности со «спящего счета» или счета, накоторый только что получен крупный перевод;
• наличие у клиента нескольких счетов и помещение наличности на каждый счет, если в совокупности остаткина них составляют крупную сумму.
Дляоперациис банковскими счетами характерны:
• наличие у клиента счета, на который осуществляютсякрупные переводы, не имеющие отношения к его деятельности;
• поступление чеков от разных лиц (фирм) на счет одногоклиента;
• инкассация крупного чека на предъявителя, выданногоиностранным банком;
• помещение на счет крупных средств наличностью иличеками, зафиксированных в качестве выигрыша;
• помещение на новый, только что открытый счет крупного чека.
Для операции с ценными бумагами характерны:
• оплата ценных бумаг на крупную сумму наличными;
• покупка или продажа акций без какойлибо видимой цели или в необычных обстоятельствах.
Дляоперацийпопереводусредств за границу икредитам характерны:
• перевод средств в страну или из страны, с которой клиент обычно не работает;
• оплата или получение крупных переводов, в том числе
«электронных», из страны, производящей наркотики;
• частое требование покупки или помещения на счет дорожных чеков;
• просьба о кредите, гарантированном сертификатом, овкладе в иностранном банке;
• просьба о кредите, гарантированном авуарами в другомбанке, если авуары несоизмеримы с уровнем жизни клиента.
Очевидно, что борьба с отмыванием денег объективно предполагает наличие трех важнейших условий: усиление международного сотрудничества; расширение юридической взаимопомощи; создание гарантий того, что злоумышленники будут подвергнуты судебному преследованию в любой стране, а в случае необходимости выданы стране по месту совершения преступления.